تغییرات مهم قوانین AUSTRAC در سال ۲۰۲۶

چه چیزی در قوانین AUSTRAC در سال ۲۰۲۶ تغییر کرده است؟

گسترش دامنه مشمولان قوانین

از سال ۲۰۲۶، حرفه‌هایی مانند وکلا، حسابداران، مشاوران املاک و معامله‌گران فلزات و سنگ‌های گران‌بها نیز تحت چارچوب AML/CTF قرار گرفته‌اند. این یعنی این مشاغل اکنون موظف به اجرای برنامه‌های شناسایی مشتری و گزارش‌دهی تراکنش‌های مشکوک هستند.

الزامات سخت‌گیرانه‌تر برای مدیریت ریسک

کسب‌وکارها باید اکنون رویکردی مبتنی بر ریسک در شناسایی مشتریان و پایش تراکنش‌ها داشته باشند. این شامل:

• احراز هویت دقیق‌تر مشتریان (CDD)

• پایش مستمر رفتار مالی

• ارزیابی ریسک جغرافیایی و صنعتی

• ثبت و نگهداری سوابق دقیق‌تر

این تغییرات با هدف جلوگیری از سوءاستفاده مجرمان از ساختارهای مالی قانونی طراحی شده‌اند.

تعیین مسئول رسمی AML/CTF

سازمان‌ها باید یک افسر مسئول AML/CTF منصوب کنند که مستقیماً بر اجرای برنامه‌های تطبیق نظارت دارد. نقش مدیریت ارشد نیز در پاسخگویی و نظارت پررنگ‌تر شده است.

اصلاح ساختار گزارش‌دهی

فرآیند ارسال گزارش‌های تراکنش مشکوک (SMR) و گزارش تراکنش‌های بزرگ نقدی (TTR) به‌تدریج به قالب‌های جدید منتقل می‌شود. این تغییرات تا سال ۲۰۲۹ به‌صورت مرحله‌ای اجرا خواهند شد تا کسب‌وکارها زمان کافی برای تطبیق داشته باشند.

اجرای Travel Rule برای انتقالات بین‌المللی

اطلاعات مبدأ و مقصد در برخی انتقالات مالی بین‌المللی اکنون باید همراه تراکنش ارسال شود. این قانون شفافیت در نقل‌وانتقالات فرامرزی را افزایش می‌دهد.

این تغییرات از چه زمانی اجرا می‌شوند؟

اجرای مرحله‌ای این اصلاحات به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا زیرساخت‌های داخلی خود را با مقررات جدید هماهنگ کنند.

چرا این تغییرات مهم هستند؟

این اصلاحات استرالیا را با استانداردهای بین‌المللی FATF هم‌راستا می‌کند و با بستن خلأهای نظارتی، ریسک سوءاستفاده مالی را کاهش می‌دهد. برای کسب‌وکارها نیز این یعنی:

✔ افزایش مسئولیت قانونی
✔ نیاز به سیستم‌های کنترلی قوی‌تر
✔ اهمیت بیشتر مستندسازی و شفافیت مالی

عدم رعایت این مقررات می‌تواند منجر به جریمه‌های سنگین و آسیب جدی به اعتبار تجاری شود.

کسب‌وکارها چه اقداماتی باید انجام دهند؟

اگر فعالیت شما در حوزه‌های مالی، حقوقی، حسابداری، املاک یا معاملات با ارزش بالا است، اکنون زمان آن است که:

• برنامه AML/CTF خود را بازبینی کنید

• فرآیندهای شناسایی مشتری را به‌روزرسانی کنید

• کارکنان را آموزش دهید

• یک مسئول تطبیق مشخص تعیین کنید

تطبیق زودهنگام، ریسک جریمه و اختلال عملیاتی را به حداقل می‌رساند.

گام بعدی برای امنیت مالی کسب‌وکار شما

ما در صرافی جوادی با تمرکز بر امنیت و شفافیت مالی فعالیت می‌کنیم.
تراکنش‌های بانکی ما ایمن هستند و تحت نظارت استارک انجام می‌شوند.
برای دریافت مشاوره و همکاری، با ما در تماس باشید.